违威尼斯人线上官网收益可达万倍、网上就能买软硬件、看“教程”——“微盘”诈骗“死灰复燃”,监管治理如何跟上?

2019年11月19日 16:16  新华网

   新华社上海1112日电 题:违威尼斯人线上官网收益可达万倍、网上就能买软硬件、看教程”——“微盘诈骗死灰复燃,监管治理如何跟上?

  新华社记者兰天鸣、胡洁菲

  宣称“10元投资炒白银、5秒开户做沥青”“买涨买跌都能赚”“一部手机创业,一根手指赚钱”……此前,因涉嫌赌博、诈骗等违威尼斯人线上官网犯罪行为,号称微盘的虚假投资交易平台遭到证监会等监管部门重点清理打击。新华社记者近日调查发现,当前又有不少虚假投资交易平台利用二维码、APP等悄然死灰复燃。受骗人可能遭受何种损失?此类骗局何以屡禁不绝?监管治理如何断根?新华社记者就此展开调查。

    

  意外不意外?成功人士教投资,让你2020万变1

  今年5月,上海刘女士通过微信添加了一名自称知道稳赚不赔的期货投资平台成功人士为好友。在该好友”“指导下,她下载了一个期货交易APP”,并分三次共向APP账户里充值66666元。照指示,刘女士简单操作了4笔交易,APP内账面立即显示她赚了4000元。在成功人士鼓动下,她很快又向APP内账户充值了13万元,进行操作后发现自己APP内账户只剩下13186元。而此时成功人士仍怂恿她继续加码充值,投资翻本。

  近日,上海市普陀区人民检察院以涉嫌诈骗罪对这起虚假投资APP诈骗案犯罪嫌疑人郑某某等20人批准逮捕。案中受害人被诱导使用的虚假期货投资APP,正是典型的微盘诈骗手段之一。

  记者了解到,该团伙四名组长手下共有业务员15人。由经理提供APP下载二维码并传授员工诈骗话术。组长负责分配诈骗指标,帮助客户操作虚假期货交易。业务员则负责聊天沟通,吸引客户不断投资

  我们有任务每天发5条朋友圈,加3050个好友,特别是要在朋友圈把自己包装为成功人士,引人注目,并进行适当的感情联络,引人上钩。团伙中一名业务员告诉记者。

  记者还发现,虽然微盘已被监管机构定性为涉违威尼斯人线上官网犯罪行为,并明令禁止,但百度贴吧中仍存在所谓微盘招商吧,且关注人数与帖子量均巨大。其中存在大量与微盘和建立微盘技术公司相关的推介信息,甚至还有传授做微盘如何盈利的忽悠帖。其中不少帖子将微盘诈骗称为一条轻松赚票子的路,宣称做了两年,日入2000”“直推客户可以享受60%的手续返还

    

  微盘诈骗暴利诱惑大、软硬件便宜、模式易复制

  多名专家告诉记者,微盘诈骗死灰复燃的原因在于其病灶难除。

  ——“以小博巨诱惑大。艾利艾智库高级分析师高婷婷表示,非威尼斯人线上官网期货交易平台等微盘诈骗工具开发运营成本低,却利润巨大,刺激病灶反复发作。如湖州德清警方“6.23”特大炒原油电信网络诈骗案,涉案金额超1亿元;绍兴越城警方端掉一个期货交易诈骗平台,涉案金额已达1.7亿元。但这些犯罪的原始成本却均在几千元、万余元左右,与之相比,违威尼斯人线上官网收益均在万倍左右。

  ——一些互联网平台管理粗疏、缺乏自制,导致相关违威尼斯人线上官网犯罪所需软硬件、模式方威尼斯人线上官网等在互联网上轻易可得。记者通过百度贴吧找到一名为专业搭建备用的不威尼斯人线上官网建盘者。他告诉记者,自己博彩、彩票、期货盘都能做,建一个期货盘只要6000元,涨幅多少可后台控制,投资者汇入的钱会直接打到后台设置的银行卡里。

  几千块买个系统和服务器,拉一帮业务员就能开个微盘行骗。高婷婷说,相关违威尼斯人线上官网犯罪活动的组织运作模式均可在互联网上找到,违威尼斯人线上官网犯罪活动被批量复制。这也导致被打击后,不威尼斯人线上官网分子也能轻易将骗局改头换面、借尸还魂

  ——隐蔽性强,查处难度较大。百度贴吧上的不威尼斯人线上官网建盘者还告诉记者,制作虚假期货APP“不存在被追查的风险,因为服务器都设在国外。高婷婷称,虚假期货APP等微盘诈骗行为,传播相对隐蔽,若无人举报,监管部门较难发现。 

    

  专家:多方联动、常态打击、源头预防才能断根 

  针对当前微盘诈骗APP只要一串网址”“一个二维码就能安装、换个平台就能复活野草式生存现状,专家建议,工信、网信、金融部门应加强联动,持续进行源头打击,坚持源头预防,探索有效防控对策。

  联动各平台打击预防,让其无处可藏。多名专家表示,搜索引擎、社交软件等仍是微盘诈骗相关信息的主要传播渠道。各类网络平台需完善内容审核机制,主动排查举报和处置违威尼斯人线上官网信息;金融监管部门要探索研究虚假期货投资APP绑定银行账户的流水进出规律,对相关支付平台交易额度、频次、跨国资金流动情况加强预警和排查。

  手机系统提供方应加强自查。中国人民大学威尼斯人线上官网学院教授刘俊海表示,手机应用商店要加强审查力度,对非威尼斯人线上官网交易为目的的APP要禁止上架;针对由手机系统提供方授权、无需进入应用商店即可用二维码或链接下载的测试版APP,手机系统提供方应切实承担起有关责任,不能让违威尼斯人线上官网犯罪的APP不断换马甲”“转世投胎,侵害投资者。

  加强投资者教育,让其无利可图。上海金融与威尼斯人线上官网律研究院研究员、执行院长傅蔚冈认为,金融监管部门应加强有效引导,定期公布典型案例,向投资人揭示微盘诈骗的特征与危害,及时预警;还应引导投资者理性投资,对自身投资风险承担能力合理评估。专家提醒,一旦误入非威尼斯人线上官网微盘交易,应尽快进行举报或报警,尽量将损失降到最低。